Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für alle Dienstleistungen, die von Dennis Marbacher, PlanWise PensionsPilot, Binzmühlestrasse 327, 8046 Zürich (nachfolgend «Anbieter») über die Website planwise.ch und zugehörige Plattformen erbracht werden. Mit der Bestellung eines Pakets akzeptiert der Kunde diese AGB.
PlanWise PensionsPilot bietet individuelle Pensionsplanungen für Personen in der Schweiz an. Die Leistungen umfassen je nach gewähltem Paket:
Der genaue Leistungsumfang ergibt sich aus der Beschreibung des gewählten Pakets auf der Website zum Zeitpunkt der Bestellung.
Die im Vorsorge-Report enthaltenen Berechnungen, Prognosen und Empfehlungen dienen ausschliesslich der Information und Orientierung. Sie stellen keine rechtsverbindlichen Zusicherungen dar. Die tatsächlichen Leistungen der AHV, Pensionskassen und anderer Vorsorgeeinrichtungen können von den Berechnungen abweichen. Der Anbieter haftet nicht für Entscheidungen, die auf Basis des Reports getroffen werden. Es wird empfohlen, vor der Umsetzung wesentlicher finanzieller Entscheidungen zusätzlich eine rechtliche oder steuerliche Fachberatung einzuholen.
Der Anbieter ist an keine Bank, Versicherung oder sonstigen Finanzdienstleister gebunden. Die Pensionsplanung wird ausschliesslich über die Planungsgebühr gemäss dem gewählten Paket vergütet. Der Abschluss von Produkten ist nicht Teil der Planung. Vermittelt der Anbieter auf ausdrücklichen Wunsch des Kunden separat eine Versicherung, informiert er vorgängig über Art und Höhe einer allfälligen Entschädigung (Art. 45 VAG).
Die Dienstleistungen richten sich an natürliche Personen mit Wohnsitz in der Schweiz, die ihre Pensionierung planen möchten. Alle Pakete richten sich an Angestellte (Einzelpersonen und Paare). Bei Sonderfällen (z.B. Selbständigkeit oder Renditeliegenschaften) nimmt der Kunde vor der Bestellung Kontakt mit dem Anbieter auf.
Der Vertrag kommt durch die Bestellung eines Pakets auf der Website und die Bestätigung durch den Anbieter zustande. Die Bestellung erfolgt über den Online-Bestellprozess. Der Anbieter bestätigt den Eingang der Bestellung per E-Mail. Bei Vorauszahlung kommt der Vertrag mit dem Zahlungseingang zustande, bei Zahlung per Rechnung mit dem Abschluss der Bestellung.
Es gelten die auf der Website zum Zeitpunkt der Bestellung angegebenen Preise. Alle Preise verstehen sich in Schweizer Franken (CHF) und sind Endpreise (MwSt.-befreit gemäss Art. 21 Abs. 2 Ziff. 19 lit. f MWSTG).
Die Zahlung wird über den Schweizer Zahlungsdienstleister Payrexx abgewickelt. Zur Wahl stehen die Vorauszahlung (Kreditkarte, TWINT oder PostFinance), fällig bei Bestellung, und die Zahlung per Rechnung, zahlbar innert 30 Tagen. Bei Zahlung per Rechnung wird der Zugang zur Plattform sofort nach der Bestellung freigeschaltet.
Die Bearbeitungszeit beträgt in der Regel ca. 1 bis 2 Wochen ab Eingang aller erforderlichen Unterlagen und vollständig ausgefülltem Fragebogen. Dieser Zeitraum umfasst die Fertigstellung der Planung und die gemeinsame Besprechung; der Termin für die Besprechung wird nach Verfügbarkeit beider Seiten vereinbart. Verzögerungen aufgrund unvollständiger Unterlagen liegen im Verantwortungsbereich des Kunden.
Der Kunde hat das Recht, die Bestellung innerhalb von 14 Tagen nach Vertragsabschluss ohne Angabe von Gründen zu widerrufen, sofern mit der Bearbeitung des Auftrags noch nicht begonnen wurde. Der Widerruf ist schriftlich per E-Mail an info@planwise.ch zu richten. Bei fristgerechtem Widerruf wird der gezahlte Betrag vollständig zurückerstattet. Wurde mit der Bearbeitung bereits begonnen (Fragebogen ausgewertet, Analyse gestartet), ist ein Widerruf nicht mehr möglich.
Der Kunde verpflichtet sich:
Fehlerhafte oder unvollständige Angaben können die Qualität des Reports beeinträchtigen. Der Anbieter haftet nicht für Ungenauigkeiten, die auf fehlerhaften Kundenangaben beruhen.
Alle Inhalte, Methoden, Vorlagen und Software der Plattform sind geistiges Eigentum des Anbieters. Der Kunde erhält ein nicht übertragbares, persönliches Nutzungsrecht an seinem individuellen Vorsorge-Report. Eine Vervielfältigung, Weitergabe oder kommerzielle Nutzung der Inhalte, Methoden oder des Reports ist ohne schriftliche Zustimmung des Anbieters nicht gestattet.
Der Anbieter haftet nur für Schäden, die auf Vorsatz oder grobe Fahrlässigkeit zurückzuführen sind. Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ist ausgeschlossen.
Die Haftung ist in jedem Fall auf den vom Kunden gezahlten Paketpreis beschränkt. Insbesondere haftet der Anbieter nicht für finanzielle Verluste, die aus der Umsetzung von Empfehlungen aus dem Vorsorge-Report resultieren.
Der Anbieter behandelt alle Kundendaten streng vertraulich. Details zum Datenschutz finden Sie in der Datenschutzerklärung. Der Anbieter unterliegt keiner gesetzlichen Schweigepflicht im Sinne des Bankgeheimnisses, verpflichtet sich jedoch vertraglich zur Vertraulichkeit aller erhaltenen Informationen.
Je nach gewähltem Paket sind Aktualisierungen des Vorsorge-Reports inbegriffen:
Eine Aktualisierung umfasst die Neuberechnung auf Basis aktualisierter Kundendaten (z.B. neuer PK-Ausweis). Zusätzliche Aktualisierungen können separat bestellt werden.
Der Anbieter haftet nicht für Verzögerungen oder Nichterfüllung aufgrund von Umständen, die ausserhalb seiner Kontrolle liegen (höhere Gewalt), einschliesslich, aber nicht beschränkt auf Naturkatastrophen, Pandemien, behördliche Anordnungen oder Ausfälle von Drittanbietern.
Sollte eine Bestimmung dieser AGB unwirksam oder undurchführbar sein, so bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt. An die Stelle der unwirksamen Bestimmung tritt eine wirksame Bestimmung, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen Bestimmung am nächsten kommt.
Diese AGB und alle daraus resultierenden Rechtsbeziehungen unterliegen ausschliesslich schweizerischem Recht unter Ausschluss der kollisionsrechtlichen Bestimmungen und des UN-Kaufrechts.
Ausschliesslicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit diesen AGB und den erbrachten Dienstleistungen ist Zürich, Schweiz. Zwingende gesetzliche Gerichtsstände bleiben vorbehalten.
Dennis Marbacher
PlanWise PensionsPilot
Binzmühlestrasse 327
8046 Zürich
E-Mail: info@planwise.ch
Telefon: 076 469 68 88
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