Professionelle Pensionsplanung. Endlich für alle.

Dieselbe Qualität wie bei der Grossbank. Unabhängig, transparent und zu einem fairen Preis. Ihr persönlicher Vorsorge-Report, erstellt von einem eidg. dipl. Finanzplaner.

Jetzt Paket wählen So funktioniert's

Einführungspreise, nur für kurze Zeit

Vermögensentwicklung
Beispiel · 4 Szenarien bis Alter 90
1.5M1.0M500k0-200k657075808590Pension
Kapital
Mix 50%
Vollrente
Frühpension
Beispieldaten · Ihre Analyse wird individuell berechnet
Eidg. dipl. Finanzplaner
Unabhängig, kein Produkteverkauf
100% Schweizer Daten (Hosting in CH)

Wussten Sie, dass...

Viele Schweizer verschenken Geld bei der Pensionierung, weil sie zu spät oder gar nicht planen.

AHV und PK decken nur 50–60%

AHV und Pensionskasse (1. und 2. Säule) decken nur 50–60% Ihres bisherigen Einkommens. Die Lücke muss aktiv geplant werden.

Falsche PK-Entscheidungen können über CHF 100'000 kosten

Kapital oder Rente? Ein Entscheid auf Basis von Bauchgefühl kann Sie im Laufe der Pensionierung über 100'000 Franken kosten.

5–15 Jahre vorher planen

Die wichtigsten Weichen werden vor der Pension gestellt. Ob mit 50 oder 63: Eine professionelle Planung lohnt sich in jedem Fall.

In 5 Minuten erklärt

Darum habe ich PlanWise gegründet.

Dennis Marbacher, eidg. dipl. Finanzplaner

Im Video erfahren Sie 3 Tipps zur Vorbereitung für Ihre Pensionierung.

Wissenswertes, praktische Tipps zur Pensionsplanung — und die Idee hinter PlanWise.

Ihr persönlicher Vorsorge-Report

Auf Basis Ihrer individuellen Daten und persönlichen Wünsche erstelle ich einen umfassenden Report mit klaren Handlungsempfehlungen. Verständlich, visuell und auf den Punkt. Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele stehen dabei im Zentrum.

  • Verschiedene Pensionierungsszenarien im direkten Vergleich, abgestimmt auf Ihre Wünsche
  • Hypothek: Tragbarkeit, Amortisation und Strategie im Alter
  • Steueroptimierung durch PK-Einkäufe, 3a-Staffelung und Kapitalbezugs-Planung
  • Absicherung für Ihren Partner / Ihre Partnerin bei Tod und Invalidität
  • Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ziele, Wünsche und Lebenssituation

In 4 Schritten zu Ihrer Pensionsplanung

Ein einfacher, strukturierter Prozess. Von der Bestellung bis zur persönlichen Besprechung.

1

Paket wählen

Wählen Sie das Paket, das zu Ihrer Situation passt und bestellen Sie bequem online.

2

Fragebogen & Dokumente

Füllen Sie den Fragebogen aus, laden Sie Ihre Unterlagen hoch und teilen Sie Ihre persönlichen Wünsche und Ziele mit. Ihre individuellen Bedürfnisse fliessen direkt in die Planung ein.

3

Analyse & Report

Ich analysiere Ihre Situation und erstelle Ihren persönlichen Vorsorge-Report.

4

Persönliche Besprechung

Im Gespräch erkläre ich die Ergebnisse und beantworte alle Ihre Fragen.

Transparente Einführungspreise

Keine versteckten Kosten. Kein Produktverkauf. Sie bezahlen nur für die Planung.

Basis

Der Einstieg in Ihre Pensionsplanung

CHF 499

Einführungspreis

  • 2 Szenarien (z.B. Rente vs. Kapital)
  • Persönlicher Vorsorge-Report
  • AHV- und PK-Analyse
  • 3a-Staffelungsplan mit Steuerersparnis
  • Steueroptimierung
  • 30 Min. persönliche Video-Beratung
  • Massnahmenplan mit konkreten Schritten
  • –Hypothekar-Analyse
  • –Kantonswechsel-Vergleich
  • –Sensitivitäts-Analyse
  • –Keine Aktualisierung inbegriffen

Ohne Eigenheim-Analyse. Für Mieter und Paare mit einfacher Ausgangslage.

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MEISTGEWÄHLT

Komfort

Die vollständige Analyse. Unser meistgewähltes Paket.

CHF 849

Einführungspreis

  • Alles aus Basis, plus:
  • 4 Szenarien inkl. Mix und Frühpension
  • Vollständiger Report (19 Seiten)
  • Sensitivitäts-Analyse (5 Faktoren)
  • Kantonswechsel-Steuervergleich (26 Kantone)
  • PK-Einkaufs-Optimierung
  • 60 Min. persönliche Video-Beratung
  • 1 Aktualisierung innerhalb von 12 Monaten
  • Inkl. Hypothekar-Analyse (falls Eigenheim vorhanden)

Für alle, die das vollständige Bild wollen. Mit oder ohne Eigenheim.

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AUSGEBUCHT

Premium

Das Rundum-Sorglos-Paket

CHF 1'299

Einführungspreis

  • 6 Pensionierungsszenarien
  • 90 Min. persönliche Besprechung
  • Alles aus Komfort, plus:
  • Planung für Selbständige
  • Inkl. Renditeliegenschaften
  • 2 Aktualisierungen inklusive

Hinweis: Wer Renditeliegenschaften besitzt, muss dieses Paket wählen.

Aktuell ausgebucht. Neue Plätze ab Juli 2026.

Bei jeder Planung wird auch Ihr Partner berücksichtigt, sofern vorhanden. Dessen Daten werden ebenfalls erfasst.

Professionelle Qualität. Fairer Preis.

Wie ich hohe Qualität zu einem Bruchteil der üblichen Kosten anbieten kann.

Schlanke Strukturen statt teurer Büros

Keine repräsentativen Büros an der Bahnhofstrasse. Keine aufgeblähte Administration. Ich arbeite schlank und effizient und gebe den Kostenvorteil direkt an Sie weiter.

Kein Produktverkauf

Ich verdiene ausschliesslich an der Planungsgebühr. Keine versteckten Provisionen, keine Interessenkonflikte.

Pensionsplanung für alle

Ich glaube, dass jeder Zugang zu professioneller Vorsorgeberatung haben sollte, nicht nur vermögende Kunden.

Gleiche Qualität, anderer Ansatz

Eidg. dipl. Finanzplaner mit schlankeren Strukturen als eine Grossbank.

Was unterscheidet PlanWise?

Kosten

Bank / Vers.Ab CHF 2'000 (oder «gratis» mit Produkteverkauf¹)
Unabh. BeraterCHF 3'000–6'000
PlanWiseab CHF 499

Unabhängig

Bank / Vers.❌ Verkauft eigene Produkte
Unabh. Berater
PlanWise

Persönliche Beratung

Bank / Vers.
Unabh. Berater
PlanWise✅ Video-Call

Schriftlicher Report

Bank / Vers.Oft nur mündlich
Unabh. Berater10–15 Seiten
PlanWiseBis 19 Seiten

Szenarien-Vergleich

Bank / Vers.1–2
Unabh. Berater2–3
PlanWiseBis 6

Steueroptimierung

Bank / Vers.Oberflächlich
Unabh. Berater✅ Detailliert
PlanWise✅ Detailliert

Hypothekar-Analyse

Bank / Vers.Nur eigene Hypothek
Unabh. Berater
PlanWise✅ Ab Komfort-Paket

Wartezeit

Bank / Vers.3–6 Wochen
Unabh. Berater2–4 Wochen
PlanWise5–7 Arbeitstage

Ziel der Beratung

Bank / Vers.Produkteverkauf
Unabh. BeraterHonorarberatung
PlanWiseHonorarberatung

Für wen gemacht?

Bank / Vers.Vermögende Kunden
Unabh. BeraterAb ca. 500k Vermögen
PlanWiseFür alle

¹ Viele Banken und Versicherungen bieten «kostenlose» Pensionsberatung an. Das Ziel ist jedoch der Verkauf hauseigener Produkte (Fonds, Versicherungen, Hypotheken). Die versteckten Kosten, in Form von höheren Gebühren, ungünstigen Produkten und entgangener Rendite, übersteigen ein Beratungshonorar oft um ein Vielfaches.

Dennis Marbacher

Dennis Marbacher

Eidg. dipl. Finanzplaner · Gründer PlanWise

Ich durfte bereits über 100 Pensionsplanungen durchführen und begleiten. Von Einzelpersonen bis zu Ehepaaren, von einfachen bis zu komplexen Situationen. Dabei habe ich eines immer wieder erlebt: Wer eine Pensionsplanung am dringendsten braucht, kann sie sich am wenigsten leisten.

Bei Banken gibt es «Beratung» mit dem Ziel, Ihnen Produkte zu verkaufen. Bei spezialisierten Beratern zahlen Sie schnell CHF 5'000. Und Online-Rechner liefern Schätzungen, aber keine echte Analyse.

Das wollte ich ändern. PlanWise PensionsPilot macht professionelle Pensionsplanung zugänglich, ohne Abstriche bei der Qualität. Jeder Report wird persönlich von mir erstellt und geprüft. Jede Beratung führe ich selbst durch.

Ihre Zukunft verdient Klarheit. Und diese Klarheit sollte nicht vom Kontostand abhängen.

Eidg. dipl. FinanzplanerÜber 100 Planungen durchgeführt100% unabhängig

Häufig gestellte Fragen

Alles, was Sie vor der Bestellung wissen möchten.

Bereit für Klarheit?

Starten Sie jetzt mit Ihrer persönlichen Pensionsplanung. Professionell, unabhängig und zu einem fairen Preis.

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Fragen? Schreiben Sie mir auf WhatsApp.

Sie haben Fragen zur Pensionsplanung oder zum Ablauf? Melden Sie sich jederzeit gerne — ich antworte in der Regel innerhalb weniger Stunden.

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